Poliția Română avertizează asupra unei noi fraude: Escrocii se dau drept inspectori ANAF. Poliția Română avertizează că, în ultima perioadă, a fost înregistrată o creștere a cazurilor de înșelăciune în care infractorii folosesc în mod fraudulos identitatea Agenția Națională de Administrare Fiscală și a unor instituții bancare pentru a obține acces la conturile victimelor.

Potrivit polițiștilor, principalele ținte sunt administratorii de firme, persoanele care gestionează conturile bancare ale societăților comerciale, dar și contribuabilii persoane fizice.

Autorii fraudei exploatează încrederea cetățenilor în instituțiile statului și creează impresia unei situații urgente care necesită acțiune imediată.

Cum funcționează schema de fraudă

Totul începe printr-un apel telefonic în care victima este contactată de o persoană care se prezintă drept inspector ANAF.

Sub diverse pretexte, aceasta susține că persoana sau firma are de primit bani de la stat:

• rambursare de TVA;
• restituirea unor sume achitate în plus;
• solduri disponibile în evidențele fiscale;
• diferențe favorabile contribuabilului.

În această etapă, escrocii solicită informații aparent banale, precum:

• banca la care sunt deschise conturile;
• numele persoanei care administrează conturile;
• date de contact ale reprezentanților firmei.

În unele cazuri, victimele primesc și e-mailuri care imită identitatea vizuală a ANAF și par autentice.

Urmează apelul fals din partea „băncii”

La scurt timp după primul contact, victima este apelată de o altă persoană care pretinde că reprezintă banca.

Aceasta susține că trebuie realizate anumite proceduri pentru validarea rambursării anunțate anterior.

Victimei i se cere:

• să acceseze un link primit prin SMS sau e-mail;
• să se autentifice în aplicația de internet banking;
• să introducă date personale și bancare;
• să confirme operațiuni financiare.

Pentru a părea credibili, infractorii folosesc un limbaj profesional și explicații tehnice detaliate.

„Contul colector” – etapa în care victimele pierd banii

Poliția Română atrage atenția că momentul critic al fraudei îl reprezintă transferul banilor într-un așa-numit „cont colector”.

Victimei i se spune că, pentru procesarea rambursării, fondurile existente în cont trebuie transferate temporar într-un cont special.

În realitate, acel cont este controlat de infractori.

După autorizarea tranzacțiilor, banii sunt transferați rapid către alte conturi și devin foarte greu de recuperat.

Prejudicii de sute de mii de lei

Potrivit IGPR, fenomenul este unul îngrijorător și a produs deja pagube importante.

Un administrator de firmă a pierdut aproximativ 400.000 de lei după ce a fost convins să urmeze instrucțiunile false primite de la presupuși inspectori ANAF.

Alte două victime au fost prejudiciate cu aproximativ 86.000 de lei, respectiv 119.950 de lei.

Recomandările Poliției Române

Pentru a evita astfel de situații, polițiștii recomandă:

✅ Nu comunicați date bancare, parole, coduri SMS sau informații personale prin telefon;

✅ Nu accesați linkuri primite din surse necunoscute;

✅ Verificați orice informație doar prin canalele oficiale ale ANAF;

✅ Închideți imediat apelul dacă aveți suspiciuni privind identitatea interlocutorului;

✅ Activați autentificarea în doi pași pentru conturile importante;

✅ Folosiți soluții antivirus actualizate;

✅ Monitorizați permanent conturile bancare.

În cazul în care ați introdus date bancare pe o pagină suspectă sau ați autorizat tranzacții neobișnuite, contactați imediat banca și solicitați blocarea operațiunilor.

Atenție la promisiunile privind rambursări și restituiri

Poliția Română subliniază că nici ANAF și nici băncile nu solicită prin telefon date confidențiale, parole, coduri de autentificare sau transferul banilor într-un „cont colector”.

Orice astfel de solicitare trebuie tratată ca o tentativă de fraudă și raportată autorităților competente.