Reguli noi pentru agențiile imobiliare și cazinouri. Reguli noi privind tranzacțiile financiare și schimburile valutare. Guvernul României pregătește un set de măsuri mai stricte pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, vizând casele de schimb valutar, operatorii de schimb valutar între monede virtuale și monede fiduciare, agențiile imobiliare și cazinourile. Proiectul de lege, aflat în faza de aprobare, introduce noi reguli care reduc pragurile de raportare și extind obligațiile de monitorizare a tranzacțiilor.

Noi cerințe pentru casele de schimb valutar și operatorii cripto

Potrivit noilor reglementări:

• Casele de schimb valutar vor aplica măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru orice tranzacție de cel puțin 2.000 de euro.
• Furnizorii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și furnizorii de portofele digitale, vor aplica aceleași măsuri pentru tranzacții de minim 1.000 de euro.

Aceasta reprezintă o schimbare semnificativă față de legislația actuală, unde obligația de raportare se aplică doar pentru tranzacții în numerar de peste 10.000 de euro.

Ce presupun măsurile de cunoaștere a clientelei

Entitățile vizate vor trebui să:

1. Identifice și să verifice identitatea clientului prin documente oficiale sau metode electronice sigure.
2. Determină beneficiarul real al tranzacției, inclusiv pentru persoane juridice.
3. Evalueze scopul relației de afaceri și să monitorizeze continuu tranzacțiile.

Dacă măsurile nu pot fi aplicate, relațiile de afaceri nu vor putea fi inițiate sau continuate, iar entitățile vor trebui să raporteze tranzacțiile suspecte către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor.

Reguli suplimentare pentru agenții imobiliare și cazinouri

• Agențiile imobiliare vor monitoriza și raporta tranzacțiile atât pentru vânzător, cât și pentru cumpărător.
• Cazinourile vor identifica fiecare tranzacție a clienților și vor asocia operațiunile cu profilurile acestora.

Impactul noilor reglementări

Reducerea pragurilor de raportare și introducerea obligațiilor suplimentare vor crește transparența în tranzacțiile financiare și vor contribui la prevenirea utilizării fondurilor în scopuri ilicite. Noile reguli aliniează legislația românească la standardele europene și internaționale, consolidând măsurile împotriva finanțării activităților ilegale.

Totuși, firmele din domeniile vizate vor trebui să investească în sisteme mai complexe de monitorizare a clienților, ceea ce va implica costuri suplimentare de conformare.